Госфинмониторинг может заморозить счета частным лицам и предпринимателям

Последний год много обсуждений идет вокруг открытия для Госфинмониторинга всех операций и информации о счетах, которая составляет банковскую тайну. Идея состоит в том, чтобы вывести бизнес из тени, заблокировать счета предпринимателям, которые осуществляют деятельность “через карточку” и не платят налоги на полученную прибыль. Так как основная цель — вывести бизнес, то планируется открыть доступ ГФМ к абсолютно всем транзакциям всех граждан.

Пока что 14.01.2021 Минфин утвердил порядок принятия Государственной службой финансового мониторинга решения о приостановлении финансовых операций. Основания могут быть следующими:

— Получение от правоохранительных органов информации о совершенном преступлении;

— Невозможность подтвердить по результатам проверки признаков легализации доходов, полученных преступным путем или финансирования терроризма;

— Получение запроса уполномоченного органа иностранного государства;

— Получение сообщений о финансовых операциях, осуществление которых приостановлено на основании Закона об отмывании средств и финансирования терроризма;

— Возникновение подозрений;

— Наличие мотивированного подозрения.

Само собой, самые прекрасные пункты — последние два. Фактически они позволяют блокировать любые счета любого украинца на длительный срок без обозначения причины блокировки.

После блокировки счетов — Госфинмониторинг обязан уведомить о принятии решения правоохранительные органы. Будет ли при этом автоматически создаваться дело — пока неясно.